Биткоин и его репутация.
В чем причины?

Несмотря на то, что на Silk Road была категорически запрещена торговля детской порнографией, данными краденых кредиток, покупка и продажа персональной информации, компонентов взрывных устройств и тому подобного, правоохранительные органы США не могли им не заинтересоваться.

В 2013 году Росс Ульбрихт был арестован по обвинению в торговле наркотиками, хакерских атаках и сговоре с целью отмывания денег. Согласно подсчетам ФБР, при посредничестве Ульбрихта за два года было совершено порядка 1,2 млн. сделок на общую сумму 9,5 млн. BTC. В 2015 году он был приговорен к пожизненному сроку, и в настоящее время пытается оспорить решение суда.

Самое интересное, новость об аресте Ульбрихта повлияла и на курс bitcoin – за сутки он упал со $124 до $87. Иными словами, объем нелегальных сделок, который проходил через Silk Road оказался значительным для криптовалюты.

Впрочем, Silk Road – это не единственный пример запрещенной торговли при помощи криптовалюты. Да и биткоин – далеко не единственное платежное средство. Взять хотя бы Monero с его технологией кольцевой сигнатуры (микшированием подписей), из-за чего отследить конечного адресата ещё сложнее.

Всё это до сих пор убойный аргумент со стороны скептиков, в том числе таких уважаемых как Нобелевский лауреат по экономике Джозеф Стиглиц. На Давосском форуме он прямо заявил, мол, если бы не нелегальная торговля, то биткоин не стоил ни гроша.

Но в 2018 году слышать такие заявления всё более удивительно. И вот почему.

В действительности биткоин не столь привлекателен для международных террористов и финансовых мошенников, как его изображают.

Доказательство тому – январский меморандум компании Eliptic, которая работает в сфере кибербезопасности. Исследование проводилось по заказу «Фонда защиты демократии» (Foundation for Defense of Democracy). Эта НКО в США занимается серьезными геополитическими исследованиями для властей Соединенных Штатов.

Так вот аналитики фирмы взялись проанализировать, каким путем происходит отмывание денег в сети биткоин. Источниками были признаны анонимные сервисы конвертации криптовалюты в фиат, которые намеренно не пользуются системой «знай своего клиента» (KYC). Были выявлены также три основных организации в США, через которые проходит основной нелегальный траффик, а также ещё две дополнительные в Европе.

Однако при этом выяснилось, что доля нелегальных транзакций с биткоином год от года снижается, и в 2017 году составила не более 1%.

Сами аналитики связывают это с ростом популярности биткоина как спекулятивного инструмента: его выгоднее купить и держать, нежели расплачиваться им.

На самом деле bitcoin действительно неудобен для кибер-преступников и мошенников.

1. Транзакции биткоин занимают очень много времени (от нескольких часов до суток);

2. Комиссии за переводы внутри сети крайне высоки (во время ажиотажа доходят до $30 за транзакцию);

3. При всей анонимности получателя денег можно отследить. Во-первых, все транзакции полностью прозрачны для всех участников сети. Во-вторых, если подключить к сети bitcoin несколько узлов – вполне можно отследить конечного адресата. В-третьих, при конвертации в фиат получателю так или иначе придется использовать какие-либо персональные данные на хостинге обменника. Даже если это будет всего лишь псевдоним и адрес электронной почты.

Одним словом, в 2018 году сложно себе представить, чтобы какой-нибудь продавец «спайсов» сидел и ждал сутками, пока ему капнет его BTC за товар стоимостью $20. Даже более крупной рыбе, привыкшей отмывать деньги миллионами, биткоин не так интересен, как оффшорный счет где-нибудь на Каймановых островах.

Собственно, злоумышленники потому и любят Monero, а не биткоин: транзакции легче, операции удобнее, комиссии меньше. Но и у монеро, и у прочих криптовалют есть узкое место: необходимость конвертации в фиат. Так что ни один альткоин не может быть полностью анонимным.

Место криптовалют в международных нелегальных сделках

В общем, исследование Eliptic уже развенчало стереотип о биткоине – «валюте даркнета».

Поразмышляем дальше. Вот, например, прошлогодний доклад Управления по наркотикам и преступности (UNODC) при ООН. В нем говорится, что ежегодный объем теневых сделок в мире составляет порядка $1-2 трлн. Тут вам и оффшорные счета, и ценные бумаги на предъявителя, да хотя бы банальные сделки с наличностью.

Общая же капитализация рынка криптовалют, на минуточку, составляет всего $575 млрд. Капитализация биткоина – что-то около $190 млрд. (по состоянию на январь 2018 года). Далее 1% – сумма всех теневых сделок с биткоином за год. То есть это в районе $1,9 млрд. Понятное дело, мы упрощаем, но все равно картина вырисовывается занятная. Теневые сделки с биткоином — лишь капля в море.

Выводы

Какие можно сделать выводы из всего вышесказанного? Криптовалюты хоть и имеют репутацию «денег для преступников», но масштабы бедствия явно преувеличены.

1. Схемы для использования блокчейна в преступных целях появляются регулярно. Однако они явно теряются на фоне легальных операций;

2. Все ресурсы, где собираются наркоторговцы (вроде того же AlphaBay), террористы или торговцы оружием, хорошо известны;

3. Доля незаконного использования криптовалюты с каждым годом сокращается;

4. 1% незаконных операций с биткоином – это прямое доказательство тому, что криптовалюта востребована именно в качестве легального актива.

Все это наводит на вполне определенные предположения: шельмование биткоина и криптовалют в целом – выгодно власть предержащим. Идеальный повод «зарегулировать рынок криптовалют», или совсем запретить цифровые активы.